С большой степенью вероятности можно утверждать, что самым основным из всех факторов влияния доллара на рубль – это цена на нефть в мире. Как известно Россия один из самых больших добытчиков нефти в мире, соответственно экономика очень ведома этому фактору, и получается что нефть – это самое основное сырье в России. Из всего этого следует, что если котировки на нефть стремительно идут вверх (цена на нефтепродукты в долларах), то курс доллара к рублю становится ниже. В общем и целом – это и есть главнейший внешний фактор влияния доллара на Россию.
В случае, когда котировки на нефть снижаются – это очень пагубно сказывается на Российской экономике и валюте, так как в этом случае Россия начинает нести колосальные убытки и как следствие рубль подвергается девальвации, а делается это для того что бы прибыль с нефтепродуктов для России не снижалась, получается, что в этот момент доллар начинает стремительно расти по отношению к Российскому рублю.
Плюс к этому одним из значимых внешних факторов является курс доллара по отношению к другим мировым валютам. Возьмем как пример валютную пару евро доллар, если доллар по отношению к евро начинает падать, то, в большинстве случаев доллар так же начинает падать и по отношению к рублю, так случается в большинстве случаев.
Вот мы обсудили влияние внешних факторов, теперь мы подошли к разбору внутренних. Самым главным из всех факторов (внутренних) влияния на котировки Российского рубля, это то на сколько потребна эта валюта в России, то есть пользуется рубль в России большим спросом или же люди отдают предпочтение другим валютам, так как хранение денег в этих валютах на их взгляд более стабильно.
Вот вам очень яркий пример: рубль начинает снижаться, при том очень явно, тогда в свою очередь все предприятия стараются перевести свои деньги, которые в свою очередь находятся в акциях в более устойчивую к капризам рынка валюту – доллар, конечно бывает, что деньги переводят и в совершенно другие валюты, но в большинстве случаев выбор людей падает на доллар, так как это самая распространенная валюта в мире, и что бы там не говорили она на много устойчивее остальных валют. Бывает и наоборот, когда рубль начинает повышаться в цене, то и закономерно, что спрос на рубль так же сильно начинает повышаться, в общем я бы назвал данные действия своеобразным замкнутым кругом.
Выше я перечислял самые основные аспекты влияния доллара на Россию, существует огромное множество разного рода влияний, но менее сильных, к примеру какой товарооборот между Россией и Америкой, так же очень важно, что если Америка, поставляет в Россию больше товаров, чем Россия в Америку, то это очень пагубно сказывается на котировках рубля, сейчас объясню почему.
Все дело в том, что России требуется заплатить за американский товар непосредственно долларами, выходит, что России нужно обменять большое количество рублей в доллары, с риском потерять деньги, так как валютные котировки все время прыгают, а я сейчас говорю не только об обычных товарах, а если взять к примеру самолеты, крейсеры, любые полезные ископаемые в промышленных масштабах – ведь это все огромные деньги, и изменение курса хотя бы на 1/10 рубля, может привести к колосальной потере денег и как следствие снижению котировок Российского рубля.
Но для России в данный момент очень хорошо, что если доллар падает по отношению к другим валютам в основном к евро, то и по отношению к рублю он, начинает падать примерно так же. А это случается довольно часто, так же на Россию влияет количество валюты, которую привозят и которая находится на территории России, так как многие магазины и предприятия переходят в расчет на доллар, и не только клиенты могут рассчитывать с каким либо предприятиям в долларах, многие предприятия специально обменивают и держат свой капитал именно в долларах, от этого очень страдает Российская экономика.
Как я считаю нужно приложить все усилия к тому, что бы в России все население, ну или большая его часть начала доверять рублю не меньше, чем доллару и во всех расчетах старалась использовать именно рубли, это бы очень сильно изменило положение на рынке, так как Российский рубль, я более чем уверен при таких обстоятельствах начал бы стремительно расти, в последствии начала бы расти экономика, и конечно уровень жизни, как я уже говорил это все довольно тесно взаимосвязано, но это только на словах легко это сделать, на деле же все гораздо сложнее, чем могло показаться на первый взгляд.
Так как, если смотреть правде в глаза, то доллар во всем мире – это очень весомая валюта, завоевавшая большой авторитет, и она заслуженно имеет звание самой популярной и самой распространенной валютой, возможно с годами, что то изменится и рублю будут доверять так же, как и доллару, но пока надо быть реалистами и смотреть на вещи правильно.
История рублевых кризисов в графиках:
Последние события в нашей стране заставили многих граждан задуматься над тем, что же делать со своими накоплениями и как не оказаться в минусе при возможной девальвации национальной валюты. Рубль слабеет. Отрицать это совершенно бесполезно. Но от чего зависит курс валюты? Ведь решающих факторов так много. И от чего зависит курс доллара к рублю? Какая связь существует между этими валютами?
Рубль как национальная валюта России
Сложно понять, от чего зависит курс валюты, не зная, что именно влияет на курс своей национальной денежной единицы. Рубль пришел к нам из давних времен. Но с течением времени причины его укрепления и ослабления совершенно не изменились. Прежде всего на валютный курс влияет торговый баланс. То есть соотношение количества производимо импорта по отношению к экспорту. Это значит, что чем больше это соотношение будет стремиться к нулю, тем меньше предпосылок будет для беспокойства. Ведь если, например, экспорт существенно превысит импорт, тогда это может привести к отсутствию конкуренции и к снижению уровня самого экспорта. А если импорт займет лидирующие позиции, то это может привести к резкому снижению количества иностранной валюты в стране, что приведет к снижению стоимости внутренней денежной единицы. Что, в принципе, можно наблюдать на сегодняшний день в России. В целом не только это приводит рубль к дисбалансу. Есть масса факторов, которые способны повлиять на его рост или падение: геополитика, инфляция, ВВП, уровень безработицы, страны и другие причины.
Доллар как мировая валюта
После того как Вторая мировая война была закончена, США закрепили за собой звание сверхдержавы. В Европу хлынул американский доллар, это и стало причиной его становления валютой резервного статуса. Сегодня доллар значительно вырос. Но у него есть и слабые места: имеются некоторые факторы, которые способны повлиять на его стоимость. Прежде всего это, конечно, спрос на доллар в других странах. Но очень важно и то, как развивается данная денежная единица внутри своей страны. Ведь есть некоторые факторы, которые США используют специально для увеличения курса национальной валюты. В первую очередь к ним можно отнести рост ВВП, развитие экономики, и количество безработных. Зачастую на рост доллара может повлиять и банковская система внутри страны. Процентные ставки и дивиденды могут быть проконтролированы при применении специальных программ и мероприятий. Сложно сказать, от чего зависит курс валюты в большей степени. Каждый фактор играет свою отдельную роль.
Почему курс доллара выше рубля?
Россия - очень мощное государство, но почему доллар дороже? И от чего зависит курс доллара к рублю? Рубль не всегда был дешевле доллара. Но в последнее время эта тенденция просто укоренилась на территории России. Уже несколько десятков лет доллар стоит значительно больше рубля. Объяснить такую закономерность достаточно просто. До отмены золотого стандарта стоимость каждой валюты была подтверждена золотым запасом ее государства. Деньги же отличались исключительно по весу, форме, дизайну и качеству метала. Но после отмены стандарта на каждую денежную единицу начали оказывать давления разнообразные факторы. Они в дальнейшем и стали определять ее стоимость по отношению к другим валютам. Золота хватает не на всех, и это факт. Поэтому большинство стран старается не выпускать денег больше, чем товаров, производимых в стране. Это делается для того, чтобы избежать экономического кризиса. Из этого следует вывод: валюта страны, производящей больше всех товаров, и будет занимать лидирующую позицию во всем мире. На сегодняшний день этой страной является Америка.
Курс валют. Процентные ставки
От чего зависит обменный курс валюты? Для того чтобы ответить на этот вопрос более полно, необходимо обладать знаниями в области финансирования. Но если говорить более простым языком, то получается вот такая схема. Все государства используют процентные ставки для проведения собственной денежной политики и контролирования обменного курса. Как известно, на размер этой процентной ставки всегда влияет несколько факторов: уровень инфляции, политика правительства, спрос на определенную валюту. Среди самых влиятельных факторов можно выделить следующие: относительные процентные ставки, паритет покупательной способности, экономические условия, спрос на капитал и его предложения. В совокупности все эти причины будут формировать ту или иную стоимость покупки и продажи каждой денежной единицы. Отчего зависит уровень валютного курса? Пожалуй, именно от того, насколько все эти факторы будут развиваться.
По каким причинам курс движется?
Почему движутся курсы валют? Как уже говорилось ранее, на каждую из них имеет определенное влияние торговые отношения. Также и валютный курс зависит от экспорта и импорта. При росте национальных доходов возрастает и спрос на импортные товары. Это, естественно, приводит национальную валюту к низким позициям. Этот фактор получил название «паритет покупательной способности». Еще один важный фактор, который влияет на направление движения капитала - это спекуляции с валютой. В большинстве случаев это связано с желанием инвесторов иметь больше выгодных сделок, набавляя цену на иностранную валюту. Следовательно, такие действия приводят к передвижению капитала из одной страны в другую, что негативно отражается на финансовом рынке. Это явление называется «бегство капитала». Последствия этого фактора могут быть достаточно негативными, например, привести к резкому скачку курсов, а возможно, и к настоящему кризису. Почему курс валюты движется? На долгосрочную тенденцию движения курсов значительным образом влияют разного рода фонды. Ведь основным направлением деятельности этих организация является инвестирование. Если учесть суммы, которыми обладают фонды, становиться понятно и то, как эти инвестиции могут влиять на курс валют. Например, заставить его двигаться в одном направлении достаточно долгое время. Ну и конечно же, нельзя не отметить влияния государства на курс валют при помощи банков. А также деятельность импортеров и экспортеров.
Рынок "Форекс"
В последнее время многие стали прибегать к заработку при помощи рынка "Форекс". И при этом все чаще стал возникать вопрос о том, от чего зависят курсы валют на "Форекс". Самыми главным двигателями валют на этом рынке являются два фактора: экспорт и импорт, а также активность капитала. Что ни говори, а все, что касается валюты и ее стоимости, зависит исключительно от торговых отношений между странами. Ведь чем выше стоимость товаров, производимых в собственной стране, тем валюта будет дороже. Ну а про активность капитала уже достаточно было сказано выше. Очень важно отметить, что рынок "Форекс" предназначен для людей, которые просто хотят обменять одну валюту на другую для ее использования. Но на сегодняшний день большая часть участников этого рынка - спекулянты, которые получают прибыль от движения курса акций. При этом они могут использовать для своих спекуляций даже небольшие колебания обменных курсов.
«Черное золото» и колебания валют
От чего зависит курс валюты? Как уже говорилось ранее, многие факторы играют роль в формировании стоимости каждой денежной единицы. Но наиболее заметное влияние на колебания курса оказывает стоимость нефти. Особенно это отражается в долларовом эквиваленте. В последнее время США значительно увеличили количество добываемых энергоресурсов. В связи с этим понизили стоимость нефти со (до 50-60 долларов за баррель). И это в первую очередь негативно отразилось на состоянии экономики многих стран. В том числе и России, которая сегодня борется с проблемой падения национальной валюты. Раньше, когда потребление нефти в США находились на высоком уровне, а «сланцевая революция» еще не охватила мир, курс доллара негативно реагировал на повышение стоимости нефти. Сегодня ситуация кардинально изменилась.
Мировые валюты и курс доллара
Год 2014 выдался непростым для финансового рынка. И это коснулось не только России, но и ряда других стран. Например, уже к концу года доллар по отношению к евро укрепился на 11%. Иена находится в еще более сложной ситуации, уровень укрепления доллара составил 12 %. Конечно, результат России сложно приравнять к потерям этих стран, ведь курс рубля упал практически на 45 % за год! А результаты виртуальной валюты (биткоина) и вовсе упали на дно. По сравнению с ноябрем 2013 года, биткоины подешевели по отношению к долларам на целых 72 %. Минимальные потери за это год перенесли такие валюты, как индийская рупия, китайский юань. Такое поведение валют, прежде всего, связано именно с падением цен на «черное золото».
Эти непредсказуемые валютные курсы!
Рынок "Форекс" зачастую может дать начинающим клиентам полезную информацию о том, как предсказать курсы валют. Прежде всего, по мнению экспертов, необходимо следить за всеми событиями в мире политики и экономики. А также в обязательном порядке внимательно относиться к прогнозам ведущих аналитиков на ближайшее время. Конечно, нельзя ни в коем случае полностью полагаться на чье-то мнение, но прислушаться все же необходимо. Для того чтобы попробовать предугадать курс валюты на ближайшее время, необходимо учесть паритет процентных ставок, паритет покупательной способности и другие нюансы, которые связаны с движением курсов валют. Конечно, не каждый способен быстро обучиться всем тонкостям финансового рынка, но при большом желании это все же возможно!
1: Нефть . Наш бюджет (да и вся наша экономика) в огромной степени зависит именно от того, сколько на мировом рынке стоит сырье. Доходы казны более чем на 50% состоят из прибыли от экспорта нефти, газа, металлов и другого сырья.
2: Девальвация . Низкая цена на нефть привела к тому, что доходы бюджета резко упали. Но правительство может немного сбалансировать это падение за счет курса рубля. Если наша валюта слабая, то каждый доллар, приходящий в страну, будет стоить больше. При этом расходы казны остаются в рублях. За счет этой нехитрой операции дефицит получается не такой большой.
3: Ситуация в мировой экономике . Мир у нас теперь глобальный. Экономика - тоже. Поэтому все, что происходит в других странах, отражается и на нас. А сейчас прямо набор негативных новостей. Во-первых, ситуация в Греции грозит дефолтом и выходом страны из евро зоны. Во-вторых, в Китае происходит крупнейший за последние годы обвал на фондовом рынке. И в-третьих, Иран ведет переговоры со странами Запада о снятии санкций.
Казалось быть, где Греция, Китай и Иран, а где мы. При чем здесь Россия? На самом деле все очень просто объясняется. Например, Китай - один из главных потребителей нефти в мире. Если там наступит кризис, сырья станут покупать меньше и стоимость «черного золота» упадет. Как следствие - рубль подешевеет.
С Ираном обратная ситуация. Если эту страну освободят от санкций, она сможет поставлять вдвое больше нефти на экспорт. А сырья там много. Достаточно, чтобы увеличить предложение на мировом рынке. Ну, дальше вы понимаете...
4: Санкции . Это относительно новая, но очень важная причина. Падение рубля, по сути, было предрешено летом 2014 года. Тогда страны Запада ввели санкции против России.
5: Центробанк и спекуляция на рынке . Центробанк имеет возможность влиять на курс рубля. Но вмешивается в курсообразование редко. Только если посчитает, что рубль неадекватно падает или укрепляется. Для этого у него есть такой инструмент, как валютные интервенции. Если нужно укрепить рубль, то он продает валюту из резервов. Если надо, чтобы рубль подешевел, ЦБ, наоборот, скупает доллары. Он так делал в 2000-е, когда цена на нефть зашкаливала. Тогда мы и накопили все наши кубышки.
С фундаментальной точки зрения на курс рубля влияют:
I. Монетарная политика, в т.ч.
I.1. Ее компоненты, имеющие опосредованное влияние на курс. Центральный Банк использует такие инструменты как ключевая ставка, объем денежной массы в экономике, требования к уровню резервов в банках и пр. для достижения своих целей (контроль инфляции, стимулирование инвестиций и т.д.). Все это имеет побочные эффекты в виде влияния на курс.
Тут дело в том, что невозможно вести такую монетарную политику, которая достигала бы всех целей одновременно. Т.е. нельзя одновременно и контролировать инфляцию и снижать безработицу/стимулировать рост и держать в заданных рамках курс рубля. Приходится идти на компромиссы и выбирать наиболее приоритетные на данный момент цели.
Частично упростить задачу балансирования между всем этим может введение регуляторных ограничений на движение капитала и т.д., но это очень опасное занятие, которое может привести к плачевным последствиям для экономики.
I. 2. Прямые валютные интервенции ЦБ, т.е. ЦБ выходит на открытый рынок и покупает/продает валюту. Тут все более-менее очевидно, просто нужны резервы (которые имеют свойство истощаться). В силу российской специфики, государство имеет возможность проводить квази-интервенции также и силами госкомпаний типа Роснефти, и даже частных компаний в добровольно-принудительном порядке (т.е. может приказать продать n долларов на валютном рынке).
II. Внешнеторговый баланс. Очевидно, если растет экспорт, будет расти и спрос на рубль, т.к. либо покупатели вынуждены будут купить рубли и на рубли купить товары, либо российские компании получат валюту, которая раньше или позже будет обменена на рубли (или, что тоже самое, снимет необходимость купить валюту в будущем). Импорт - наоборот. Отсюда и зависимость от цены на нефть и прочие сырьевые ресурсы, т.к. они составляет колоссальную долю российского экспорта.
Несколько месяцев назад внезапно стала дешеветь нефть, курсы доллара и евро сначала поползли, а чуть позже поскакали вверх, делая наш рубль дешевым, и это стало началом кризиса, из которого Россия не вышла до сих пор. Дешевый рубль для государства выгоден, а, вот, для простых граждан – нет. Давайте разберемся, от чего зависит курс рубля по отношению к доллару и евро. Не менее интересно узнать, можно ли прогнозировать подорожание или удешевление российской валюты.
Ликбез для чайников
Постараемся вкратце и простыми словами провести ликбез, что называется, для чайников, о том, как российский рубль дорожает и дешевеет.
Движения цен на валютных биржах только кажутся хаотичными, на самом деле стоимость рубля, доллара и евро зависит от ряда обстоятельств, имеющих вполне рукотворное происхождение.
Статьи по теме:
Можно факторы, от которых зависит в России цена валюты разделить на внешние и внутренние.
Перечислим причины, извне влияющие на курс рубля по отношению к доллару:
- Мировые цены на нефть – в России от продажи нефти зависит сегодня практически все. Являясь фактически сырьевым придатком цивилизованного мира, наша страна находится в прямой зависимости от нефтяных торгов, а поскольку цена за баррель назначается в долларах, то чем она выше, тем выше цена рубля по отношению к доллару.
Видео по теме:
Но, когда цены на нефть падают, в России наступает потеря прибыли и тут же следует девальвация рубля, чтобы избежать уменьшения рублевого эквивалента выручки от проданной нефти.
- Стоимость доллара по отношению к валютам других стран – стоит доллару США подешеветь, например, к евро, цена его снижается и по отношению к рублю.
Теперь рассмотрим внутренние факторы, от которых зависит в России курс доллара к рублю:
- Спрос на иностранную валюту – колебания стоимости ценных бумаг на фондовом рынке приводят к повышению спроса на стабильную валюту, то есть, на доллар США. А вместе со спросом растет и цена доллара. Чтобы не дать ситуации перерасти в кризисную, Центробанк РФ проводит валютные интервенции, сбивая излишне выросший курс доллара.
- Политическая и экономическая ситуация в России – от настроений в обществе и его доверия к власти во многом зависит стоимость отечественных денег. В кризисы население принимается скупать доллары и евро, считая, что, таким образом, обезопасят свои накопления от потери, провоцируя тем самым рост цены иностранных валют и обрушивая стоимость рубля.
Не спешите!
В нашем обзоре для чайника важно понять одно: не стоит сразу поддаваться на нагнетаемую истерию и бежать в обменник закупать доллары и евро, стремясь избавиться от дешевеющих рублей. В продолжающемся кризисе во многом виноваты те самые валютные спекулянты, искусственно взвинтившие цену доллара на волне панических слухов о дешевеющей нефти.
Кто-то резко обогатился, а подавляющему большинству населения России пришлось затягивать пояса, оказавшись на мели, с внезапно подешевевшей зарплатой, на которую все меньше и меньше можно купить.
У россиян возникает закономерный вопрос: от чего на этот раз пошатнулся рубль? Основными причинами эксперты чаще всего называют цену на нефть, санкционные угрозы или напряжение политической обстановки. Однако в формировании валютного курса участвует куда больше факторов. Зная актуальное состояние ряда этих показателей, можно даже самому заранее предугадать будущий курс рубля.
В первую очередь, эксперты выделают фундаментальные факторы, влияющие на состояние российской валюты:
- Ключевая процентная ставка ЦБ (иначе – ставка рефинансирования). От этого показателя зависит общая доходность вложений в экономику страны, поскольку именно ключевая ставка регулятора определяет проценты по депозитам и облигациям. Однако, если ставка слишком высокая, это может вызвать замедление экономического роста и деловой активности из-за подорожания заемных средств. В то же время слишком низкая процентная ставка рискует спровоцировать отток капиталов, поскольку инвесторам будет невыгодно под невысокие проценты.
- Инфляция. Высокая инфляция стимулирует рост цен, тем самым снижая покупательскую способность валюты. Кроме того, инфляционные риски отрицательно влияют на инвестиционную привлекательность страны, что, соответственно, понижает расчеты в рублях. Стоит заметить, что повышение ключевой ставки также сказывается на росте инфляции.
- Платежный баланс. Может быть положительным и отрицательным. Положительное сальдо платежного баланса означает, что поступление платежей из-за рубежа превысило объем выплат за границу. Такое положение дел приводит к укреплению курса национальной валюты. Отрицательное сальдо же характеризуется сокращением валютных резервов страны и, соответственно, ослабление рубля.
- Уровень безработицы. Рост этого показателя приводит к снижению российской валюты, а снижение – к повышению курса рубля.
- Валовый национальный продукт (ВНП). Общий макроэкономический показатель, который отражает состояние экономики, уровень промышленного производства, объем инвестиций и экспорта. Связь курса рубля и ВНП носит, скорее, не прямой, а опосредованный характер. Если ВНП растет, следовательно, увеличивается поступление инвестиций, а также экспорт, что означает спрос на отечественную валюту. Соответственно, эти факторы укрепляют положение рубля.
- Индекс промышленного производства. Изменение объемов промышленного производства прямо пропорционально уровню валютного курса. Чем выше уровень промпроизводства, тем больше курс национальной валюты имеет тенденцию к росту.
В России увеличение ключевой ставки чаще всего ослабляет национальную валюту, а снижение показателя благоприятно сказывается на курсе рубля. Во многом это связано с тем, что ЦБ в 2014 году взвинтил этот показатель до 17% и теперь возвращает его к нормальному значению.
Также существуют внешние и регулятивные факторы, которые также определяют курс российского рубля:
Поводов для ослабления или укрепления у валюты предостаточно. Наиболее влиятельными из них можно выделить ключевую ставку, показатель инфляции, цены на нефть, геополитику, а также информационное поле. Поскольку рубль очень чувствительно реагирует на изменения этих факторов, мы рекомендуем внимательно отслеживать его курс, если приходится часто иметь дело с валютными операциями. Кроме того, советуем хранить сбережения в нескольких валютах.
